企业拆借资金的条件

发布时间:2019-11-05


  企业拆借资金是为了帮助其他企业解燃眉之急需要的行为,是一种企业之间的资金互助形式。企业拆借资金的条件是什么呢?下面,小编为大家介绍关于企业拆借资金的条件的相关内容,希望对大家有所帮助。

  一、企业拆借资金的条件

  并不是所有企业和企业资金都能参加拆借,参加拆借活动的企业和资金必须具备以下条件:

  1、资金拆出拆入的企业必须是一个独立经营、独立核算的法人,拥有可以自主支配和使用的资金,能从事各项经济决策和各种经济活动,并在社会上享有良好的信誉;

  2、资金拆入企业必须具有一定的自有资金和切实的偿还能力,保证按期还本付息。

  3、企业拆出的资金必须符合以下来源:

  (1)局内各处室、各公司及所属企业、事业单位暂时闲置的自有资金;

  (2)可用而当年未用的各项专用基金:

  (3)从各种渠道筹集起来的暂时闲置资金。银行贷款不得进行拆出。

  4、企业拆入的资金必须用于以下方面:

  (1)银行已批准贷款的技术改造、立项工程,在银行贷款尚未发放之前,企业可用拆款暂时补充;

  (2)企业贷款所需的10%至309《自筹资金,在企业一次筹足困难时,可暂用拆借资金补足;

  (3)企业在生产经营中急需的短期周转资金;

  (4)一些投资少、效益高、见效快的技术改造项目所需资金。企业使用拆款,应按上述范围掌握,不能用于长期固定资产投资,更不能搞转贷牟利。

  二、企业拆借资金的程序

  企业如通过中介机构进行资金拆借,必须经过以下程序:

  1、交存拆借基金。参加有组织的企业资金拆借活动,一般先要向“服务中心。“调剂中心。或“财务公司”等交存一定的“准备金”,作为企业的互助基金。

  2、申请拆借。在企业资金发生短缺而准备拆借时,必须先向有关部门提出申请,填写拆入资金申请书,注明所需金额、用途、时间等内容。

  3、主管部门审批。申请书要经过主管部门审查,认为符合有关规定的,才能批准拆借。

  4、划转拆款。申请书一经批准,“调剂中心”等即可根据拆入企业要求的时间向其提供拆款。

  三、企业拆借利率的的国内规定

  行业约定及我国银行拆借利率

  由交易双方自定,通常以伦敦同业拆借利率为基准利率。

  我国银行间的拆借利率:

  目前我国银行间拆借利率用的是SHIBOR利率,即上海银行间同业拆借利率,

  计算方法:

  每个交易日全国银行间同业拆借中心根据各报价行的报价,剔除最高、最低各2家报价,对其余报价进行算术平均计算后,得出每一期限品种的SHIBOR,并于11:30对外发布。目前对社会公布的SHIBOR品种有隔夜、一周、两周、1个月、3个月、6个月、9个月和一年。

  以上,就是小编为大家整理的关于企业拆借资金的条件的相关内容,想要了解更多关于企业拆借资金的法律知识,可以在网站上咨询专业的律师。

(责任编辑:范小凤)