理财类门户的发展

发布时间:2021-04-30 22:45:15


  核心内容:随着互联网金融的快速发展,互联网门户的发展也是很快速的。其中理财类门户也是互联网金融门户的一种。理财类门户作为独立的第三方理财机构,可以客观分析客户理财需求,理财类门户与信贷类门户、保险类门户的定位并无太大差异。其本质分为垂直搜索平台以及在线金融超市两大类,并依托于“搜索+比价”的核心模式为客户提供货币基金、信托、私募股权基金等理财产品的投资理财服务。下面由小编在本文详细介绍理财类门户的发展。

  理财类门户定位

  理财类门户作为独立的第三方理财机构,可以客观地分析客户理财需求,为其推荐相关理财产品,并提供综合性的理财规划服务。理财类门户与信贷类门户、保险类门户的定位并无太大差异,只是在聚焦的产品类别上有所不同,其本质依然分为垂直搜索平台以及在线金融超市两大类,并依托于“搜索+比价”的核心模式为客户提供货币基金、信托、私募股权基金(PE)等理财产品的投资理财服务。

  此外,部分理财类门户还搜集了大量的费率信息,以帮助客户降低日常开支。

  运营模式

  理财类门户并不参与交易,其角色为独立的第三方理财机构。理财类门户结合国内外宏观经济形势的变化,依托云计算技术,通过合作机构等供应渠道汇集了大量诸如信托、基金等各类理财产品,并对其进行深度分析,甄选出优质的理财产品以供客户搜索比价。

  同时,通过分析客户当前的财务状况和理财需求,如资产状况、投资偏好以及财富目标等,根据其自身情况为用户制定财富管理策略以规避投资风险,向其推荐符合条件的理财产品,并为之提供综合性的理财规划服务。

  除了传统的PC端门户网站,理财类门户还开拓了移动端市场,涌现了一批手机理财软件。移动端理财APP的出现,不仅使得客户可以随时随地查询和购买理财产品,更为重要的是有助于理财类门户发挥其自身的渠道优势,积累更庞大、更优质的客户资源。

  盈利模式

  现阶段,理财类门户的盈利模式较为单一,主要以广告费和推荐费为主。理财类门户通过带给理财产品供应商用户量和交易量,收取相应的推荐费,因此其盈利模式的关键在于流量。所以有效地提高转化率,将流量引导到供应商完成整个现金化过程,将成为理财类门户稳定收入来源的重要保证