华信：勇做中国信托业典范

　　历经30年的改革开放，中国金融业发生了巨大变化并获得了空前的发展。信托业作为金融业的重要组成部分，在这30年间，完成了恢复、整顿、规范和发展，全国信托公司也由一度的上千家优化、精简为目前的50余家。因此，中国信托业的发展史是信托公司朝着合规经营、稳健发展目标逐步迈进的历史，是在规范中求生存、在稳健中谋发展的历史。坚持合规经营、做好风险防范，成为信托公司的第一要务。大连华信信托股份有限公司(以下简称华信信托)是改革开放后较早成立的信托公司，可以说是中国信托业发展的一个缩影，自成立以来，正是牢牢抓住第一要务，才能在改革开放的洪流中永立潮头、发展壮大

　　1987年-2001年，完成股份制改造，逐步建立起完善的公司治理结构。

　　2001年-2007年，完成了重新登记，根据“一法两规”开展规范的信托业务。

　　2007年至今，根据“新办法”换发了金融许可证，。2007年，，公司迅速完成了固有项下实业投资清理，，名称变更为“大连华信信托股份有限公司”，按“新办法”要求开展业务。

　　可以说，华信信托是追随着中国信托法律体系建立完善的脚步不断发展壮大的。用法律法规规范经营行为、以风险控制保障经营成果是华信信托最根本的经营之道。

　　经验

　　服务区域性国际金融中心建设

　　在改革开放的大潮中，华信信托勇于搏击、不断发展，目前为辽宁省惟一一家信托公司，主要业务指标走在了全国信托行业的前列。在大连金融体系当中，华信信托作为非银行金融机构的主导力量，在区域性国际金融中心建设中发挥着重要作用。这些业绩的背后，起基础和保障作用的是合规经营和风险管理。

　　一、建立完善的法人治理结构是前提和基础

　　自完成股份制改造以来，华信信托根据不断完善的相关法律法规，特别是公司法以及2007年颁布实施的《信托公司治理指引》，建立健全了法人治理主体，完善了相关制度体系，逐步建立起符合现代金融企业要求的法人治理结构，为公司的规范发展奠定了基础。

　　1.“三会一层”职责明确、有效运作。公司建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为核心内容的法人治理主体，“三会一层”独立运作、认真履职，形成高效、顺畅的经营管理决策和执行机制。

　　2.建立了以公司章程为核心的法人治理制度体系。根据公司法和《信托公司治理指引》，公司不断完善公司章程，对法人治理基本内容进行了原则上的规范。以公司章程为基础，制订了“三会一层”议事规则、董事会和高级管理层下设各委员会议事规则等规范性文件，保证了公司法人治理的规范性和有效性。

　　3.实行严格、规范的授权管理。公司在授权管理上做了一系列的制度安排。通过公司章程以及专门的授权管理制度，明确了“三会一层”的权限范围，以及股东大会对董事会、董事会对董事长、董事长对高级管理层的授权内容，兼顾了公司经营管理活动的规范与高效。

　　4.。，并在指定报纸媒体和公司网站披露。除年度报告以外，对于章程修改、股权及董事变更等经营管理中的重大事项在发生之日起5日内予以披露,确保股东、受益人及相关利益方能够真实、准确、及时、完整地了解公司经营管理主要信息。

　　二、实施全面的风险管理，为业务发展提供有力的保障

　　信托公司作为金融企业可以说是以风险为经营对象的行业，风险控制至关重要，华信信托自设立以来，坚持科学地设置风险控制指标，处理好风险控制与业务发展的辩证关系，始终把风险控制放到第一位，逐步建立了一整套全面的风险管理体系。

　　1.建立科学完善的风险管理组织架构。公司建立了纵、横双向的风险控制体系。纵向上实行决策层面、执行层面与操作层面三级垂直管理。

　　2.建立覆盖经营管理全过程的风险控制制度体系。公司本着“制度先行”原则，在每项新业务开展前制定操作流程并进行风险评估。同时公司建立了制度完善和纠正机制。

　　3.有效实施风险管理的监督与纠正机制。公司监事会、独立董事对公司的风险管理情况予以重点关注，定期听取高级管理层的风险管理工作报告，并委托公司审计部或外审机构进行专项检查，有效发表独立意见。公司设审计部，具有高度的独立性，对各项业务实施全面监控和评价，直接向董事会和下设的审计委员会报告，并向高级管理层通报。

　　4.不断改进风险管理手段。根据业务发展需要，公司建立了多层次的风险管理系统，主要包括会计核算管理系统，固有业务的财务核算与信托业务的财务核算严格分离，会计报表及其相关说明能够恰当反映企业的财务状况、经营成果和资金变动情况。

　　三、加强合规管理，创建符合公司发展要求的合规文化

　　改革开放30年，也是中国向法制社会迈进的30年。特别是最近几年，，中国信托行业的法律法规体系得到了快速发展和完善，为行业健康、有效发展提供了完善的法律环境。依法合规既是信托公司自身发展的要求，也是树立良好行业形象的要求。

　　1.根据合规管理要求，完善职能部门架构，高级管理层下设了合规与风险控制部，专门负责公司经营管理各个层面的合规管理，对各部门及其人员的合规情况进行全程监督，协助高级管理层有效识别和管理公司所面临的合规风险。

　　2.加强政策法规研究，公司合规与风险控制部、信托业务部等相关部门设专人对信托行业相关政策法规进行专题研究，确保各项业务依法合规。，在新政策实施、，在合规性上求得指导和帮助，有利于业务的规范开展。

　　3.建立合规管理激励约束机制。公司制作了《合规手册》，明确了每个岗位的工作职责、所涉及的法律法规和公司制度，以及违规行为扣分标准，按季对全体岗位和人员的合规情况进行量化打分。制定了《合规绩效考核制度》，将员工的合规情况纳入绩效考核体系。

　　4.积极营造合规文化。为进一步提高合规管理的自觉性、有效性，公司将合规文化作为企业文化的重要组成部分，大力倡导“合规经营人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念。

　　发展

　　做信托行业的典范

　　改革开放的巨大成功，为包括信托公司在内的金融企业提供了更加广阔的发展空间。在新形势下，华信信托将保持稳健的经营策略，继续抓好合规经营和风险防范，创造更出色的经营业绩。

　　一是处理好公司发展与信托行业发展、社会发展的关系。公司经过多年发展，在资产规模、盈利水平、经营管理等各方面取得了一定的成绩。未来，在实现自身发展的同时，还要充分认识到公司作为信托行业的一分子和社会的一分子，要通过自身发展壮大为信托行业的健康发展、整个社会的文明进步作出自己的贡献。要实现这一目标，合规稳健经营是第一位的。只有依法合规运作、做好风险防范，才能实现履行公司发展责任、信托行业责任、服务社会责任的互相统一。

　　二是处理好业务创新与合规管理、风险防范的关系。今后，公司将把合规管理、风险防范的创新作为公司发展的重要内容，包括在经营理念上，真正建立起符合现代金融企业发展要求的合规意识和风险观念；在方式方法上，充分利用先进的技术手段不断提高工作的有效性；在机制完善上，快速推进合规管理和风险防范的考核评价体系建设，严格落实激励约束措施，最大限度激发员工合规经营、防范风险的积极性和主动性；在企业文化建设上，突出合规、稳健的价值观念和行为标准，为业务发展提供积极、健康的价值导向。

监督管理的关系。今后，公司要获得更大发展，需要不断探索新的业务模式、新的管理方式，。，，在获得政策咨询、业务指导的同时，。