通过信托理财产品分享机构投资收益
发布时间：2020-10-02 22:24:15
随着中国银行即将登陆A股市场，沪深股市行情进入一个全新的阶段。与此相对应，投资股市的理财产品也全面升级，一系列全新理财产品的出现，使得个人投资者有望分享以往机构投资者才能得到的收益。
结构化信托降低投资风险
根据有关机构的统计显示，今年5月份推出的13只金融类信托产品中，证券投资信托项目有11只，投资金额8.25亿元，较4月份增长了230%。由于股市行情不断向好，与去年50亿元证券信托的规模相比，今年这一数字有望达到100亿元。
目前的证券信托产品主要有两类：一类是单纯以证券投资的方式运用于交易所投资产品，投资者以不定期的分红、信托单位赎回的方式获得信托收益；另外一类则是结构化信托产品。与传统投资方式不同的是，结构化信托产品通过独特的优先/一般的信托结构安排，使不同风险偏好的投资人分享不同的风险收益。社会投资人作为优先委托人参与结构化信托产品，一方面大大降低了其直接投资股票的风险，获得保障系数较高的预期收益水平，另一方面又能部分分享股票投资的收益。以上海国投正在热销的“蓝宝石”上投—E—1301为例，该产品以股票、基金、债券、货币市场工具等有价证券为投资标的，期限为2年，信托利益每年分配一次；优先投资人的预期年收益结构为4.25%预期收益率+浮动收益率（如信托计划收益率超过一定比例，优先投资人可再分享部分收益）。无论信托资金运作是否盈利，一般受益人的信托资金将为优先受益人的本金及预期收益提供保障，从而在证券市场下跌时，充当优先受益人资金的“安全气垫”。
申购新股依靠专业机构
中工国际在上市首日的表现让不少个人投资者看到了全流通新股的巨大盈利潜力，但由于机构投资者所拥有的资金优势，对于个人投资者来说，申购新股比中彩票还难。在此情况下，专业机构推出的理财产品无疑将使得个人投资者也能分享机构投资者在新股投资中的巨大收益。
中信银行人民币理财双季计划已开始发行，预期年收益率有望达到3%到6%。该理财计划投资期限为6个月，主要通过新股套利和债券投资获取稳定收益，是我国首只以参与新股申购为获利方式的银行人民币理财计划。中信稳定双利基金从23日开始发行，该基金专为“打新股”而设计，可以通过网上、网下多渠道参与新股申购，大规模资金运作将大大提高申购的成功率，同时设定了“80%×中信全债指数＋20%×税后一年期定期存款利率”的业绩比较基准。值得注意的是，中信银行人民币理财双季计划的资金20%用于新股套利，80%用于投资中信稳定双利基金，这使得两者具有一定的关联性。除此之外，国联信托推出了国联汇富1号集合资金信托计划，该信托计划资金由国联信托集合运用，主要在股市一级市场上申购新股，通过二级市场上卖出实现收益。
分享机构收益不是梦想
对于个人投资者来说，投资股市固然可以获得丰厚的回报，但其中也蕴含着众多风险，特别是与机构投资者相比，许多投资股市的工具都不能运用，对于普通投资者来说，在目前的股市现状下，可利用各种理财产品来分享机构投资者的收益。除了上面提到的之外，像目前市场上的一些增强型债券基金，如招商安本增利、嘉实债券基金等都已经开始把新股申购作为今后重点关注的投资方向，力求为投资者创造更高的回报。作为个人投资者来说，在关注股市个股的同时，不妨也可以关注一些证券类的理财产品。
（斐翔）
近期发行的部分证券类理财产品一览
产品名称投资方向产品特点收益率
上海国投·“蓝宝石”上投—E—1301风险较小的沪深300成分股、新股申购、可转债申购、证券投资基金等社会投资者作为优先委托人参与结构化信托产品，获得保障系数较高的预期收益水平，又能分享股票投资的收益4.25%预期收益率+浮动收益率（如信托计划收益率超过一定比例，优先投资人可再分享部分收益）
中信银行·人民币理财双季计划20%用于新股套利，80%用于投资中信稳定双利基金首只以参与新股申购为获利方式的银行人民币理财计划。投资期限为6个月预期年收益率3%至6%
中信稳定双利基金申购新股首只“打新股套利”基金，通过积极参与新股申购，为投资者谋求低风险套利机会设定了“80%×中信全债指数＋20%×税后一年期定期存款利率”的业绩比较基准
国联信托·国联汇富1号集合资金信托计划在股市一级市场上申购新股，通过二级市场上卖出实现收益收益高、流动性强；低风险、安全稳健预期年收益率4.5%
结构化信托降低投资风险
根据有关机构的统计显示，今年5月份推出的13只金融类信托产品中，证券投资信托项目有11只，投资金额8.25亿元，较4月份增长了230%。由于股市行情不断向好，与去年50亿元证券信托的规模相比，今年这一数字有望达到100亿元。
目前的证券信托产品主要有两类：一类是单纯以证券投资的方式运用于交易所投资产品，投资者以不定期的分红、信托单位赎回的方式获得信托收益；另外一类则是结构化信托产品。与传统投资方式不同的是，结构化信托产品通过独特的优先/一般的信托结构安排，使不同风险偏好的投资人分享不同的风险收益。社会投资人作为优先委托人参与结构化信托产品，一方面大大降低了其直接投资股票的风险，获得保障系数较高的预期收益水平，另一方面又能部分分享股票投资的收益。以上海国投正在热销的“蓝宝石”上投—E—1301为例，该产品以股票、基金、债券、货币市场工具等有价证券为投资标的，期限为2年，信托利益每年分配一次；优先投资人的预期年收益结构为4.25%预期收益率+浮动收益率（如信托计划收益率超过一定比例，优先投资人可再分享部分收益）。无论信托资金运作是否盈利，一般受益人的信托资金将为优先受益人的本金及预期收益提供保障，从而在证券市场下跌时，充当优先受益人资金的“安全气垫”。
申购新股依靠专业机构
中工国际在上市首日的表现让不少个人投资者看到了全流通新股的巨大盈利潜力，但由于机构投资者所拥有的资金优势，对于个人投资者来说，申购新股比中彩票还难。在此情况下，专业机构推出的理财产品无疑将使得个人投资者也能分享机构投资者在新股投资中的巨大收益。
中信银行人民币理财双季计划已开始发行，预期年收益率有望达到3%到6%。该理财计划投资期限为6个月，主要通过新股套利和债券投资获取稳定收益，是我国首只以参与新股申购为获利方式的银行人民币理财计划。中信稳定双利基金从23日开始发行，该基金专为“打新股”而设计，可以通过网上、网下多渠道参与新股申购，大规模资金运作将大大提高申购的成功率，同时设定了“80%×中信全债指数＋20%×税后一年期定期存款利率”的业绩比较基准。值得注意的是，中信银行人民币理财双季计划的资金20%用于新股套利，80%用于投资中信稳定双利基金，这使得两者具有一定的关联性。除此之外，国联信托推出了国联汇富1号集合资金信托计划，该信托计划资金由国联信托集合运用，主要在股市一级市场上申购新股，通过二级市场上卖出实现收益。
分享机构收益不是梦想
对于个人投资者来说，投资股市固然可以获得丰厚的回报，但其中也蕴含着众多风险，特别是与机构投资者相比，许多投资股市的工具都不能运用，对于普通投资者来说，在目前的股市现状下，可利用各种理财产品来分享机构投资者的收益。除了上面提到的之外，像目前市场上的一些增强型债券基金，如招商安本增利、嘉实债券基金等都已经开始把新股申购作为今后重点关注的投资方向，力求为投资者创造更高的回报。作为个人投资者来说，在关注股市个股的同时，不妨也可以关注一些证券类的理财产品。
（斐翔）
近期发行的部分证券类理财产品一览
产品名称投资方向产品特点收益率
上海国投·“蓝宝石”上投—E—1301风险较小的沪深300成分股、新股申购、可转债申购、证券投资基金等社会投资者作为优先委托人参与结构化信托产品，获得保障系数较高的预期收益水平，又能分享股票投资的收益4.25%预期收益率+浮动收益率（如信托计划收益率超过一定比例，优先投资人可再分享部分收益）
中信银行·人民币理财双季计划20%用于新股套利，80%用于投资中信稳定双利基金首只以参与新股申购为获利方式的银行人民币理财计划。投资期限为6个月预期年收益率3%至6%
中信稳定双利基金申购新股首只“打新股套利”基金，通过积极参与新股申购，为投资者谋求低风险套利机会设定了“80%×中信全债指数＋20%×税后一年期定期存款利率”的业绩比较基准
国联信托·国联汇富1号集合资金信托计划在股市一级市场上申购新股，通过二级市场上卖出实现收益收益高、流动性强；低风险、安全稳健预期年收益率4.5%
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