信用卡恶意透支的立案标准

发布时间:2019-08-08 07:39:15


  信用卡给人们生活带来便利的同时,也致使很多“卡奴”的出现,甚至恶意透支信用卡。那么信用卡恶意透支的立案标准是怎样的?信用卡恶意透支量刑标准是怎样的?信用卡恶意透支会有什么后果?针对这几个问题下面小编为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

  一、信用卡恶意透支的立案标准

  《最高人民检察院、,恶意透支信用卡,数额在一万元以上的,应予立案追诉。规定指出,"恶意透支"是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显着轻微的,可以依法不追究刑事责任。规定还明确,使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。

  二、信用卡恶意透支量刑标准

  第二百六十六:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

  第一百七十七条相关规定:伪造信用卡被列为"情节严重"的:

  伪造信用卡5张以上不满25张;伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;伪造空白信用卡50张以上不满250张;其他情节严重的情形。

  刑法第一百七十七条规定"情节特别严重"的:

  伪造信用卡25张以上的;伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上;伪造空白信用卡250张以上的;其他情节特别严重的情形。

  刑法第一百九十六条第一款第三项所称"冒用他人信用卡"的情形:

  拾得他人信用卡并使用的;片区他人信用卡并使用的;窃取、售卖、片区或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;其他冒用他人信用卡的情形。

  三、信用卡恶意透支会有什么后果

  信用卡恶意透支的后果可大可小,其含义是信用卡持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则认定为"恶意透支". 有以下情形之一的,认定为 "以非法占有为目的":

  1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

  2、肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

  3、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

  4、抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

  5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

  6、其他非法占有资金,拒不归还的行为。

  恶意透支数额较大的,应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

  以上就是小编为大家整理介绍的关于“信用卡恶意透支的立案标准”等相关法律知识。所以小编真心建议大家,使用信用卡一定要理智,避免造成麻烦。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询,我们会有专业的律师为您提供帮助。