小心冒名办银行卡透支和调包诈骗

发布时间:2020-06-10 14:36:15


,近日,赤峰市公安机关连续侦破两起信用卡诈骗案和调包诈骗案。

  犯罪嫌疑人刘某假冒王某、高某、杜某的名义在赤峰市某银行办理了三张信用卡,在透支5万元后逃匿。目前刘某已被公安机关抓获,并追回全部透支本息88433.79元。犯罪嫌疑人李某某冒用他人身份证明在赤峰市某银行办理了73张银行贷记卡,通过犯罪嫌疑人齐某某办理透支套现以及还款业务,总计透支35万元,目前犯罪嫌疑人李某某、齐某某已被公安机关刑事拘留。1月15日,敖汉旗王某被两人用冥币调包骗走人民币3万元;1月16日,克什克腾旗经棚镇居民刘某被两人用冥币调包骗走人民币1.3万元。

  对此,警方为提醒广大市民谨防银行卡诈骗,警惕调包诈骗,总结了目前社会上常见的五类银行卡诈骗。此类诈骗主要是指通过国际互联网络等载体,通过骗取持卡人的账号和密码,造成持卡人、发卡人损失的行为,其主要手段有以下两种:一是开设假银行网站或假购物网站;二是利用计算机病毒进行诈骗。第二种是利用手机短信进行诈骗。不法分子利用服务器向不特定的社会群体发送诸如:“客户银行卡已被复制,为避免盗刷,请即刻拨打XXX电话,与银联部门联系”、“客户银行卡于XXX刷卡消费XXX元成功,如有疑问,请立即拨打XXX电话,与银联部门联系”等内容,骗取持卡人的账号和密码。 第三种是伪卡欺诈。伪卡欺诈也称克隆卡欺诈,是指不法分子利用偷窥、录像、测录磁卡信息、安装假刷卡设备等各种手段窃取卡号和密码,然后仿制出伪卡,再利用伪卡消费或取现。第四种是在ATM机上骗卡。不法分子在自动取款机上做手脚,设法使取款人的银行卡插入ATM机后被“吞没”,然后利用各种手段骗取密码。当持卡人离开后,犯罪嫌疑人迅速上前将被“吞没”的银行卡从ATM机中拉出,将资金盗取。第五种是以办理银行透支信用卡为名实施诈骗。不法分子在媒体上刊登广告,宣称可以为个人、团体办理银行信用卡进行无抵押信用贷款,从而收取手续费用,诈骗成功后携款逃匿。

  针对以上五种银行卡诈骗,警方建议广大持卡者:要妥善保管好个人的银行卡及密码。对来历不明的短信或电话提高警惕,任何情形下都不要轻易向他人透露账户信息,更不能通过ATM机向不明账户进行转账。如果接到可疑电话、短信、邮件、通知,可直接通过发卡行统一的客户服务电话进行确认,办理信用卡应前往有关银行网点,遇有信用卡诈骗情况应及时报警。 生活中你可能会遇到这种情况:一个人在你面前“无意”中掉下一包东西,这包东西往往是假钞票、假金首饰,另一个人上前假意与你一起发现,并要求平分你拾到的东西,花言巧语地说让你得大部分,但要你拿出身上的钱或金银首饰抵押。这时请你不要贪图小利,应将拾到的东西送交派出所或打110报警作为你的第一选择。有可能的话要稳住骗子,以利于公安机关打击违法犯罪。