2019年以集资为名背着老人卖房 集资诈骗罪立案标准是什么？

　　近日，裁判文书网公布了广艳彬集资诈骗一审刑事判决书。被告人广艳彬犯集资诈骗罪，，，。责令其退赔被害人的经济损失，发还各被害人。

　　诈骗套路

　　“以房养老”诱惑 老人被赶出住所

　　据了解，一些老人听信“高息理财”的诱惑，结果“房财两空”。李君就是广艳彬一案的受害者之一。2016年5月，有人向北京一位名叫李君的老人推荐“以房养老”的理财形式，称完全没风险，并保证“做的人都挣到钱了”。李君动了心，随即被介绍给了广艳彬。得知李君离异，房产能由她完全处置的情况后，广艳彬告诉她，这种“以房养老”只需把房产证交给他3个月，抵押到的钱交给他理财，李君每个月都能拿到9万多元的利息。3个月期满后，本金全部退回，老人可以再用本金赎回房产证。李君签下了几个不知所谓的合同后，在3个月的时间里仅拿到15万元左右的利息，本金也没有被归还。而她听信了广艳彬会替她向“金主”归还欠款的说辞，一直没有向其讨要。

　　2016年10月的一天，李君和女儿突然被一群黑衣人赶出了唯一的住所。在被赶出家门的第二天，老人的女儿查询到，一周前，老人的房子以260万元卖出，而这套东二环的学区房当时的市价高达450万元左右。在求问真相的过程中，老人家属发现，李君签署的并非“以房养老”的合同，而是一份借款合同和一份委托书。在委托书中，李君将自己房屋的抵押、买卖、产权转移、纳税甚至是收取放款等权利通通委托给了一位中间人。

　　而李君的遭遇并非个案。老人们被告知把房子抵押借款3个月，就能获得每月10%到15%的高息，到期还能全额返还本金，这样的“以房养老”项目让不少老人心动不已。然而数月后，不仅承诺的高息不见踪影，老人的房子也被抵押，借款的“银主”凭借老人签字的公证材料以低价悄悄买卖，过户给他人。

　　2015年以来，北京市数十位老人陆续遭遇这样的骗局，他们有的失去了房产，有的背上了巨额的债务。、北京市致诚律师事务所统计，。

　　诈骗7500余万元

　　近日，裁判文书网公布了广艳彬集资诈骗一审刑事判决书。该案件由北京市二中院审理宣判。据判决书显示，广艳彬因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月20日被羁押，同年2月27日被逮捕。公诉机关认为，广艳彬以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。

，广艳彬于2014年至2017年1月间，向被害者潘某、韩某等48人虚构澳大利亚悉尼国际娱乐城投资项目、投资理财等事实，以支付高额利息为诱饵，骗取上述被害人的集资款。广艳彬还把段某、王某1等被害人介绍给从事民间借贷的邵某、龙某等人，唆使被害人抵押自己的房屋进行民间借贷，将所借款项交给广艳彬“投资”。广艳彬采用上述手段，先后骗取上述被害人集资款共计人民币7500余万元，并用于赌博、挥霍及归还个人债务等。

　　截至本案立案前，广艳彬已归还部分被害人2000余万元，其辩护律师称，广艳彬无犯罪前科，属于初犯，应酌定从轻处罚。经查，本案认定广艳彬集资诈骗7500余万元，已扣除了其向被害人支付的利息部分;广艳彬以支付高额利息为诱饵骗取被害人的集资款，其返还利息系犯罪的手段，不能作为对其从轻处罚的依据。广艳彬以老年人为诈骗对象，为诈骗唆使被害人抵押房屋借贷，并将诈骗款用于赌博等违法活动，不能对其从轻处罚。

，，，，责令广艳彬退赔被害人的经济损失。

集资诈骗罪立案标准是什么?

　　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　(一)个人集资诈骗，数额在十万元以上的;(二)单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。

　　第五十条 [贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)]以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

　　第五十一条 [票据诈骗案(刑法第一百九十四条第一款)]进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　(一)个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的;

　　(二)单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。

集资诈骗罪如何判?

　　第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

　　单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

　　集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。